PERATURAN OJK Nomor 13 Tahun 2025

Pelaksanaan fungsi pemasaran dan perdagangan
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 4 ayat (1) huruf a
wajib memenuhi ketentuan:
a. d irektur, pe jabat penanggung jawab , dan pegawai yang
melaksanakan fungsi pemasaran dan perdagangan
wajib memiliki izin Wakil Perantara Pedagang Efek .
b. unit kerja yang melakukan fungsi pemasaran dan
perdagangan wajib bertanggung jawab untuk:
1. menerapkan uji tuntas nasab ah sebagaimana
diatur dalam P eraturan Otoritas Jasa Keuangan
mengenai penerapan program APU, PPT, dan
PPPSPM di sektor jasa keuangan;
2. membuat ko ntrak pembukaan R ekening Efek
reguler dengan nasabah;
- 25 -
3. membuat kontrak pembukaan R ekening Efek
pembiayaan dengan nasabah , bagi nasabah yang
menerima fasilitas pembiayaan sesuai dengan
P eraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai
pembiayaan Transaksi Efek bagi nasabah dan
transaksi short selling oleh Perusahaan Efek;
4. membuat kontrak pembukaan R ekening Efek
lainnya denga n nasabah , jika terdapat kontrak
pembukaan R ekening Efek lainnya dengan
n asabah;
5. menerima pesanan dan/atau instruksi untuk
kepentingan nasabah;
6. melakukan komunikasi dengan nasabah jika
terdapat kendala pada S istem P erdagangan O nline ;
dan
7. melaksanakan Tran saksi Efek;
c. dalam membuat kontrak pembukaan R ekening Efek
dengan nasabah sebagaimana dimaksud dalam huruf b
angka 2 dan angka 3, PP E memenuhi ketentuan:
1. Transaksi Efek untuk kepentingan nasabah tidak
dapat dilaksanakan sebelum R ekening Efek
dibuka atas nam a nasabah yang bersangkutan,
kecuali:
a) membeli atau menjual produk investasi yang
dikelola oleh Manajer Investasi yang tidak
tercatat di Bursa Efek; dan/atau
b) membeli ata u menjual Efek untuk
kepentingan Perusahaan Efek lain, bank,
perusahaan asuransi, dana p ensiun, atau
lembaga keuangan lain;
2. pembukaan R ekening Efek diikuti dengan:
a) pembukaan subrekening Efek pada LPP;
b) pembukaan rekening dana atas nama
nasabah pada bank unt uk setiap nasabah
yang selanjutnya disebut rekening dana
nasabah ; dan
c) pembuatan nomor tu nggal identitas nasabah
pada LPP , bagi nasabah yang belum memiliki
nomor tunggal identitas nasabah;
3. kewajiban membukakan rekening dana nasabah
sebagaimana dimaksud pada angka 2 huruf b )
dapat digantikan dengan subrekening Efek pada
LPP untuk menyimpan dan penyelesaian dana
nasabah;
4. kontrak pembukaan Rekening Efek paling sedikit
memuat ketentuan mengenai:
a) Efek dan/atau dana dalam R ekening Efek
nasabah yang dapat digunakan sebagai
jaminan penyelesaian kewajiban hanya untuk
nasabah yang bersangkutan terhadap P PE,
kecuali diperjanjikan khusus dalam
perjanjian yang terpisah dengan kontrak
pembukaan R ekening Efek;
b) PPE dapat meminta dana dan/atau Efek dari
pemegang R ekening Efek, sebelum
pelaksanaan Transaksi Efek ;
- 26 -
c) dana yang dimiliki nasabah disimpan secara
terpisa h pada rekening bank untuk setiap
nasabah atas nama nasabah atau disimpan
pada subrekening Efek n asabah di LPP ;
d) Efek yang dimil iki nasabah disimpan secara
terpisah pada subrekening Efek pada
Kustodian untuk setiap nasabah atas nama
nasabah;
e) PPE mempunyai h ak untuk membeli atau
meminjam Efek atau menjual Efek lain milik
nasabah untuk R ekening Efek nasabah,
dengan tujuan untuk menutup saldo negatif
Efek yang tidak dibiayai oleh PPE atau tidak
dijamin secara cukup oleh nasabah;
f) dalam hal dana me nunjukkan saldo negatif
dalam R ekening Efek reguler nasabah, PPE
dapat:
1) menggunakan Efek dalam Rekening Efek
nasabah sebagai jaminan atas kredit
bank atau lembaga keuangan lainnya;
atau
2) melakukan penjualan Efek secara paksa
tanpa persetujuan nasabah,
hanya untuk penyeles aian kewajiban
nasabah yang bersangkutan;
g) kewenangan penjualan Efek secara paksa dan
ketentuan urutan Efek nasabah yang dijual
paksa, untuk kontrak pembukaan Rekening
Efek reguler antara PPE dan nasabah.
h) untuk kontrak pembukaan R ekening Efek
pembiayaan den gan nasabah sebagaimana
dimaksud dalam huruf b angka 3 memuat
ketentuan mengenai pokok perjanjian
pembiayaan Transaksi Efek nasabah
sebagaimana diatur dalam P eraturan Otoritas
Jasa Keuangan mengenai pembiayaan
Transaksi Efek oleh Perusahaan Efek bagi
nasab ah dan transaksi short selling oleh
Perusahaan Efek;
i) kesediaan nasabah untuk memberikan kuasa
kepada PPE untuk:
1) melakukan pemindahbukuan dana
dalam rekening d ana nasabah pada bank
untuk keperluan Transaksi Efek
nasabah; dan
2) memberikan data termasuk mutasi
dan/atau saldo dana yang ada dalam
rekening dana yang ada di bank
sebagaimana dimaksud pada angka 4
huruf c) kepada LPP ;
j) bagi nasabah sebagaimana dimaksud pad a
angka 1 huruf b), nasabah membuat
pernyataan tertulis yang berisi paling sedikit:
1) nasabah setuju menjamin ketersediaan
dana dan/atau Efek untuk keperluan
penyelesaian transaksi sebelum
- 27 -
melakukan pemesanan jual atau beli;
dan
2) dalam hal nasabah tidak dapat
menyediakan dana dan/atau Efek maka
nasabah tersebut setuju untuk
menanggung dan mengganti seluru h
kerugian yang timbul akibat kegagalan
dalam menyelesaikan transaksi pada
tanggal penyelesaian;
k) ketentuan dan tata cara penutupan R ekening
Efek, mencantumkan paling sedikit
ketentuan penutupan Rekening Efek apabila
saldo dalam Rekening Efek nasabah nihil
selama jangka waktu paling lama 6 (enam)
bulan berturut - turut;
l) kontrak pembukaan R ekening Efek wajib
memuat formulir persetujuan ata u kesediaan
dari nasabah dalam hal terdapat ketentuan
peraturan perundang - undangan yang
mewajibkan PPE untuk menyampaikan da ta
dan dokumen tertentu terkait nasabah
kepada P ihak lain;
m) kontrak pembukaan R ekening Efek wajib
memuat formulir larangan pemberian kuasa
transaksi dari nasabah kepada d ireksi,
k omisaris, dan seluruh p egawai PPE;
n) kontrak pembukaan Rekening Efek nasabah
me muat ketentuan mengenai kontrak
pembukaan R ekening Efek nasabah
sebagaimana diatur dalam P eraturan Otoritas
Jasa Keuangan mengenai s ubrekening Efek
pada LPP ; dan
o) prosedur singkat layanan pengaduan .
5. perjanjian khusus sebagaimana dimaksud pada
angka 4 huruf a) memuat paling sedikit:
a) perjanjian pokok yang mendasari perjanjian
tersebut merupakan pe rjanjian pinjam
meminjam;
b) manfaat yang diperoleh oleh nasabah;
c) prosedur yang disepakati dalam hal terjadi
s engketa antara nasabah dan PPE;
d) jangka waktu perjanjian; da n
e) pengakhiran perjanjian;
6. dokumen kontrak pembukaan R ekening Efek
sebagaimana dimaksud dal am huruf b angka 2
dan angka 3, harus disimpan dalam arsip pada
unit kerja yang melakukan fungsi pemasaran dan
perdagangan , dilengkapi dengan dokumen:
a) terkait penerim aan dan identifikasi nasabah
dan dokumen pendukung sesuai dengan yang
dipersyaratkan dalam P eraturan Otoritas
Jasa Keuangan mengenai penerapan program
APU, PPT, dan PPPSPM di sektor jasa
keuangan , dan fotokopi dokumen nomor
tunggal identitas nasabah;
- 28 -
b) terk ait dengan kontrak pembukaan R eke ning
Efek pembiayaan dengan nasabah untuk
nasabah yang menerima fasilitas pembiayaan
sesuai dengan yang dipersyaratkan dalam
P eraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai
pembiayaan Transaksi Efek oleh P erusahaan
E fek bagi nasa bah dan transaksi short selling
oleh Perusahaan Efek ;
c) surat kuasa dari nasabah yang berbentuk
badan hukum yang memberikan wewenang
kepada pejabat tertentu dari badan hukum
tersebut untuk memberikan pesanan
dan/atau instruksi kepada PPE sehubungan
dengan R e kening Efek nasabah tersebut;
d) s urat kuasa dari nasabah yang memberikan
wewenang kepada Pihak ketiga untuk
memberikan pesanan dan/atau instruksi
kepada PPE sehubungan dengan R ekening
Efek nasabah jika terdapat surat kuasa
pemberian kewenangan dimaksud;
e) sura t kuasa dari nasabah kepada PPE
sebagaimana dimaksud pada
angka 4 huruf i );
f) dokumen yang diperlukan untuk pemindahan
Efek dan/atau dana; dan
g) kontrak pengelolaan reksa dana, kontrak
investasi kolektif selain reksa dana, dan/atau
produk investasi lain yang memberikan
kewenangan kepada Manajer Investasi untuk
memberikan pesanan dan/atau instruksi
untuk kepentingan reksa dana, kontrak
investasi kolektif selain reksa dana, dan/atau
nasabah dari produk investasi lain yang
dikelolanya;
7. formulir untuk nasabah oran g perseorangan
memuat paling sedikit informasi mengenai
nasabah sebagaimana dimaksud dalam P eraturan
O toritas Jasa Keuangan mengenai penerapan
program APU, PPT, dan PPPSPM :
a) penerimaan dan identifikasi nasabah; dan
b) nomor tunggal identitas nasabah , baik bagi
nasabah yang sudah memiliki nomor tunggal
identitas nasabah maupun bagi nasabah yang
baru akan dibuatkan nomor tunggal identitas
pada LPP sebagaimana dimaksud pada angka
2 huruf c) ;
8. kontrak pembukaan R ekening Efek sebagaimana
dimaksud dalam huruf b a ngka 2 dan angka 3,
disetujui oleh pejabat dan pegawai dalam unit
kerja yang menjalankan fungsi pemasaran dan
perdagangan ; dan
9. PPE memberikan salinan kontrak pembukaan
R ekening Efek dan pembukaan rekening dana
pada bank kepada nasabah;
d. dalam pelaksanaan ta nggun g jawab penerimaan
pesanan dan/atau instruksi untuk kepentingan
- 29 -
nasabah sebagaimana dimaksud dalam huruf b angka
5, PPE memenuhi ketentuan paling sedikit:
1. memastikan bahwa nasabah yang melakukan
pemberian pesanan dan/atau instruksi telah
memiliki nomo r tun ggal identitas nasabah;
2. memastikan pesanan dan/atau instruksi nasabah
untuk membeli dan/atau menjual Efek,
mengubah, atau membatalkan pesanan dan/atau
instruksi nasabah lainnya telah terverifikasi
identitasnya ;
3. membuat dan menyimpan catatan dan/atau
rekama n atas setiap pesanan dan/atau instruksi
nasabah sesuai urutan waktu paling sedikit
mengenai:
a) rincian pesanan dan/atau instruksi meliputi:
1) nama dan jenis Efek;
2) jumlah Efek;
3) harga Efek; dan /atau
4) nama dan nomor id entitas Rekening Efek
asal dan tujuan;
b) tangga l dan waktu pesanan dan/atau
instruksi yang diterima;
c) tanggal dan waktu setiap pembelian,
penjualan, perubahan, atau pembatalan
pesanan dan/atau instruksi;
d) persyaratan pesanan dan/atau instruksi;
e) kode identitas nasabah; dan
f) nomor tunggal identitas nasabah;
4. meneruskan pesanan dan/atau instruksi nasabah
kepada unit kerja yang menjalankan fungsi
manajemen risiko; dan
5. seluruh komunikasi yang terkait dengan pesanan
dan/atau instruksi nasabah wajib terverifikasi dan
di lakukan melalui jaringan komunikasi dan/atau
media elektronik yang terhubung dengan sistem
komunikasi PPE sehingga PPE dapat
mengidentifikasi data Pihak yang menyampaikan
pesanan dan/atau instruksi beserta informasi
lainnya sebagaimana diatur dalam peratur an
perundang - undangan ;
e. PPE dapat melakukan pe mbukaan R ekening Efek
nasabah secara elektronik dengan memenuhi
ketentuan peraturan perundang - undangan;
f. dalam penyelenggaraan pembukaan R ekening Efek
nasabah secara elektronik , PPE wajib memenuhi
P eraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai
penerapan program APU, PPT, dan PPPSPM di sektor
jasa keuangan dan ketentuan peraturan perundang -
undangan mengenai informasi dan transaksi
elektronik; dan
g. PPE berdasarkan masing - masing tingkat r isiko yang
akan diambil dapat menerapkan manajemen risiko
khusus paling sedikit berupa pemberlakuan batasan
transaksi bagi nasabah yang berasal dari pembukaan
rekening secara elektronik.
- 30 -
Bagian Ketiga
Fungsi Manajemen Risiko